A rassicurare gli investitori non bastata nemmeno la promessa del presidente americano Joe Biden di fare tutto il necessario (whatever is needed), prima di tutto garantire i depositi delle banche fallite, anche quelli oltre la soglia dei 250 mila dollari, quindi non assicurati. Lo scopo: evitare una crisi bancaria dopo il crac della Silicon Valley Bank, messa in amministrazione controllata venerd, e della newyorchese Signature Bank, chiusa domenica a causa dei legami con le criptovalute, analogamente a Silvergate, fallita nei giorni scorsi. Il sistema bancario sicuro e il costo di garantire tutti i depositi non ricadr sui contribuenti americani, quindi nessun salvataggio pubblico, ha detto il presidente. Ma i titoli delle banche sono andati in rosso sui listini di tutto il mondo, mandando a picco le Borse. Soprattutto Milano, in calo del 4,03%, maglia nera in Europa. Francoforte, dove ieri l’autorit di supervisione finanziaria Bafin ha congelato la filiale tedesca di Svb, ha perso il 3,04%; Parigi il 2,9%; Madrid il 3,51%; e Londra il 2,58%. Nel complesso l’Europa ha bruciato 291 miliardi di capitalizzazione.
A poco sono servite le parole del commissario Ue all’Economia, Paolo Gentiloni (Non credo che ci sia un reale rischio di contagio in Europa al momento) e l’invito alla calma del ministro dell’economia francese Bruno Lemaire, mentre il ministro Giancarlo Giorgetti ha esortato le autorit europee a valutare le implicazioni della politica monetaria.
andata meglio a Wall Street (-0,28% il Dow Jones) e sul Nasdaq (+0,45%), ma non alle azioni delle banche regionali Usa, che le misure messe a punto dalla Federal Reserve, dal Tesoro Usa e dalla Fdic (l’agenzia federale che assicura i depositi) e annunciate prima dell’apertura dei mercati, avrebbero dovuto salvaguardare. First Republic Bank, nonostante il rafforzamento del capitale grazie alla liquidit messa a disposizione dalla Fed e da Jp Morgan, arrivata a perdere il 78% (-61,7% alla chiusura); Western Alliance il 67% (-47% il dato finale). E’una svalutazione straordinaria e imprevista, che per apre opportunit agli investitori coraggiosi, suggerisce Bloomberg. Un’altra conseguenza potrebbe essere un rialzo dei tassi di interesse Usa meno aggressivo, forse di 25 punti invece che 50, se non addirittura uno stop, nella prossima riunione della Fed del 21-22 marzo, prevedono gli analisti, visto che la repentina stretta monetaria tra le cause che hanno fatto deragliare la Svb.
La Federal Reserve ha annunciato un’attenta e approfondita revisione del modo in cui ha supervisionato e regolato la banca californiana, il cui destino resta incerto. Se in Gran Bretagna la filiale inglese stata acquistata ieri da Hsbc per una sterlina, la Fdic per ora non ha trovato un compratore, ma avrebbe intenzioni di ripetere l’asta sulla banca, a condizioni pi attraenti, ad esempio con accordi di condivisone delle perdite, essendo ora chiaro che il crac rappresenta una minaccia alla stabilit del sistema finanziario.
Per la cronaca il 14 marzo ricorre il 15 anniversario del crollo di Bear Stearn, quinta banca d’investimento degli Usa, chiusa e comprata in un giorno da Jp Morgan. Fu il primo fallimento della grande crisi finanziaria globale del 2008, seguito sei mesi dopo dal crac di Lehman Brothers.
